Hazardní účty čelí v Brazílii přísnější kontrole
Instituce spojené s Brazilská federace bank (FEBRABAN) musí přijmout přísnější zásady pro identifikaci a uzavírání účtů, které jsou otevřeny legitimně, ale třetí strany je používají k nezákonným činnostem, jako je praní špinavých peněz nebo sázkové účty, které fungují bez vládního povolení.
Podle brazilské vládní tiskové agentury se pravidla zaměřují na boj jak proti účtům, které jsou otevřeny legitimně, ale třetí strany je používají k nezákonným činnostem, tak proti „studeným“ účtům, které jsou vytvořeny podvodně bez vědomí majitele. Bude také povinné uzavřít online sázkové účty, které nemají autorizaci od úřadu. Sekretariát pro ceny a sázky (SPA) ministerstva financí.
„Vytváříme rámec pro odstraňování toxických vztahů s klienty, kteří pronajímají nebo prodávají své účty a využívají finanční systém k odvádění zdrojů z podvodů, podvodů a kybernetických útoků,“ uvedl FEBRABANSKÝ prezident Isaac Sidney v prohlášení.
Nová nařízení zahrnují několik klíčových opatření zaměřených na posílení integrity finančního systému. Patří mezi ně přísné zásady a kritéria pro ověřování podvodných účtů. Transakce zahrnující nelegální účty budou odmítnuty a tyto účty budou okamžitě uzavřeny.
Dále nyní existuje povinný požadavek na hlášení relevantních informací centrální bance, což usnadní sdílení informací mezi finančními institucemi. Dodržování těchto procesů bude monitorováno a dohlíženo Ředitelstvím samoregulace FEBRABAN. Dále se aktivně zapojí různá bankovní oddělení, včetně oddělení prevence podvodů, praní špinavých peněz, právního oddělení a oddělení zákaznických služeb. V případě nedodržení budou uvaleny sankce od okamžitých nápravných opatření a varování až po vyloučení ze systému samoregulace. Banky jsou nyní povinny dodržovat přísné interní zásady zaměřené na identifikaci a uzavírání podezřelých účtů.
Zpřísnění pravidel přichází uprostřed eskalace kyberzločinů a podezřelých finančních pohybů v zemi. Podle Sidneyho čelí bankovní systém nebývalým výzvám kvůli explozi podvodů a digitálních útoků.
